Ύστερα από πολλά χρόνια στις αγορές, έχω καταλήξει σε ένα συμπέρασμα που δεν γράφεται σε κανένα εγχειρίδιο επενδύσεων: οι άνθρωποι σπάνια θυμούνται την απόδοση μιας καλής χρονιάς. Θυμούνται όμως πάντα ποιος ήταν δίπλα τους όταν τον χρειαζόντουσαν.
Στη διαδρομή μου είδα κύκλους ευφορίας και κρίσεις, βεβαιότητες που διαψεύστηκαν μέσα σε μια νύχτα.
Ένα πράγμα δεν άλλαξε ποτέ: η αξία της εμπιστοσύνης ανάμεσα σε έναν σύμβουλο και τον άνθρωπο που του αναθέτει την περιουσία του.
Η φιλοσοφία μας: η εμπιστοσύνη δεν ζητείται, κερδίζεται
Η εμπιστοσύνη δεν είναι η αφετηρία μιας συνεργασίας. Είναι το αποτέλεσμά της. Βρίσκεται στην κορυφή μιας πυραμίδας που χτίζεται από πολλά, φαινομενικά μικρά πράγματα: μια υπόσχεση που τηρήθηκε, μια δύσκολη αλήθεια που ειπώθηκε εγκαίρως.
Χτίζεται μέρα με τη μέρα, και ο πελάτης έχει κάθε δικαίωμα να την απαιτεί, αφού γι αυτήν μας αμείβει.
Οι αρχές που δεν διαπραγματευόμαστε
Πρώτα ο άνθρωπος, μετά το χαρτοφυλάκιο. Δεν ξεκινάμε από ένα τυποποιημένο μοντέλο για να χωρέσουμε μέσα του τον πελάτη.
Ειλικρίνεια, ακόμη κι όταν δεν είναι ευχάριστη. Προτιμούμε να πούμε αυτό που ισχύει, όχι αυτό που θα ήθελε κάποιος να ακούσει.
Σαφήνεια αντί για πολυπλοκότητα. Οι αγορές είναι σύνθετες, ο σχεδιασμός δεν χρειάζεται να είναι. Αν δεν μπορούμε να εξηγήσουμε απλά μια επιλογή, δεν την προτείνουμε.
Συνέπεια στον χρόνο. Η αξιοπιστία δεν αποδεικνύεται με μια επιτυχημένη κίνηση, αλλά με την ίδια στάση επί χρόνια.
Η μεθοδολογία μας: μια διαδικασία που δεν τελειώνει
Η δουλειά μας ξεκινά πάντα με το να ακούμε. Η κατανόηση των αναγκών, των επιθυμιών και των ορίων κάθε ανθρώπου είναι το θεμέλιο.
Ακολουθεί ο χρηματοοικονομικός σχεδιασμός και η πειθαρχημένη εκτέλεσή του. Η πειθαρχία έχει τη μεγαλύτερη αξία όταν ο θόρυβος των αγορών σπρώχνει προς βιαστικές αποφάσεις.
Και έπειτα έρχεται η προσαρμογή. Η ζωή αλλάζει, το χρηματοοικονομικό σύστημα εξελίσσεται, και ένα σχέδιο που δεν παρακολουθεί αυτές τις αλλαγές παύει να υπηρετεί τον άνθρωπο. Προσαρμοζόμαστε, όμως, πάντα με πυξίδα εκείνη την αρχική κατανόηση.
Γιατί αυτό είναι στρατηγικό πλεονέκτημα
Πάνω σε αυτή τη λογική χτίστηκε η FP Asset Management (fp-am.com), μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας που απευθύνεται σε ιδιώτες επενδυτές και θεσμικούς πελάτες.
Όσοι έχουν σύνθετα ή διεθνή περιουσιακά στοιχεία δεν αναζητούν απλώς τεχνική επάρκεια. Αναζητούν έναν συνοδοιπόρο που συνδυάζει τη γνώση με την ανθρώπινη κατανόηση. Όταν αυτή η σχέση είναι ουσιαστική, δημιουργεί δεσμούς που κανένας ανταγωνιστής δεν μπορεί να αντιγράψει.
Γιατί το πραγματικό μέτρο του πόσο καλά κάνει τη δουλειά του ένας επαγγελματίας είναι η σχέση που αντέχει στον χρόνο.
Πόσο καλά σας κατανοεί σήμερα ο δικός σας σχεδιασμός; Ας το συζητήσουμε.
